Управление азартных игр Кюрасао (CGA) опубликовало подробные рекомендации по криптовалютам, предназначенные для держателей онлайн-лицензий B2C, устанавливая новые требования на протяжении всего жизненного цикла криптовалюты. Сроки внедрения правил растягиваются до середины 2027 года, что может кардинально изменить подход лицензированных операторов к обработке крипто-депозитов, ставкам, выводам и управлению казной. Советник по маркетингу и PR CGA Эйдин Шортт публично поделилась рекомендациями на LinkedIn.
Новые правила криптовалюты: что должны сделать лицензированные операторы Кюрасао и когда
С июня 2026 года рекомендации будут применяться ко всем группам, участвующим в крипто-транзакциях, что приведет к согласованию управления виртуальными активами с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
Ключевые требования для операторов iGaming включают:
- Ограничение ролей: Лицензированные операторы могут принимать криптовалюту только для азартных игр, а не в качестве обменников, кастодианов или VASPs.
- Возможности аналитики блокчейна: Обязательная проверка кошельков, оценка рисков и мониторинг транзакций при депозите и выводе.
- Контроль активов: Предпочтение отдается стейблкоинам, обеспеченным фиатом; анонимные монеты, мем-коины и токены неясного происхождения требуют оценки или исключения.
- Сегрегация кошельков: Кошельки игроков, операционные и казначейские должны быть разделены; личные или связанные с UBO кошельки запрещены.
- Запрещенные активы: Средства, связанные с миксерами, тумблерами или санкционированными адресами, полностью запрещены.
CGA требует немедленной запрета санкционированных кошельков, миксеров и операторов, действующих как обменники. Лицензированные операторы должны следовать следующему графику:
- В течение трех месяцев: Подать соответствующую крипто-политику в портал CGA.
- В течение шести месяцев: Завершить оценку рисков, провести должную проверку VASPs и обучение сотрудников новым требованиям.
- В течение 12 месяцев (июнь 2027): Ожидается полное соблюдение, включая сегрегацию кошельков, внедрение возможностей аналитики блокчейна, согласование транзакций и ведение готовых к аудиту записей.
Хотя CGA требует поэтапного подхода, она сохраняет за собой право требовать ускоренного соблюдения, если возникнут значительные риски.
Шаг Кюрасао отражает глобальное ужесточение контроля над криптовалютами
Обновленные рекомендации CGA тесно согласуются с международными стандартами, особенно с теми, которые подчеркиваются Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В частности, включение Правила путешествий и усиленные требования к прозрачности отражают растущий глобальный регуляторный консенсус по борьбе с финансовыми преступлениями в транзакциях с виртуальными активами.
Кроме того, несколько национальных регуляторов азартных игр стремятся усилить контроль за использованием криптовалют, ссылаясь на риски для защиты потребителей и предотвращения отмывания денег, что иллюстрируется шагом Комиссии по азартным играм Великобритании по исследованию платежей с использованием криптоактивов для лицензированного гемблинга и более широким анализом iGB о том, как регулируемые рынки подходят к легитимизации криптовалют.
В то же время криптоиндустрия продолжает развивать аналитические инструменты и регуляторные технологии, хотя проблемы с анонимными монетами, обернутыми токенами и сложностью DeFi остаются.
Для операторов с лицензией Кюрасао новая политика значительно повышает требования к соблюдению. В результате операторам необходимо будет создать инфраструктуру для управления казной, проверки кошельков и аналитики цепочек, что многие оффшорные компании долгое время игнорировали.