Согласно новым правилам борьбы с отмыванием денег, вступившим в силу в Испании, лицензированные онлайн-операторы теперь обязаны проверять, что владельцем игрового аккаунта является то же лицо, которое владеет платежным средством для депозитов и вывода средств.
Это требование является частью Королевского указа 813/2026, опубликованного 8 октября. Документ, изданный Министерством экономики, торговли и бизнеса, вносит изменения в 11 королевских указов финансового сектора, включая правила верификации личности в испанском законодательстве по борьбе с отмыванием денег. Теперь верифицированного игрового аккаунта недостаточно — каждая карта, банковский счет или платежный шлюз должны принадлежать непосредственно игроку.
Указ дает операторам и игрокам шесть месяцев на адаптацию. По данным агентства EFE, проверка немедленно применяется к новым аккаунтам, в то время как у существующих клиентов есть время до 28 апреля 2027 года.
В течение переходного периода текущие игроки могут продолжать вносить депозиты и играть, но не смогут выводить выигрыши до завершения проверки. Если к моменту дедлайна совпадение не будет подтверждено, операторы обязаны закрыть аккаунт, уведомить регулятора DGOJ и вернуть полный баланс, включая удержанные выигрыши. Сообщается, что эта мера направлена против кражи личных данных: в 2025 году число подобных жалоб выросло на 12% и составило 8 675.
Для операторов первоочередной задачей становится техническая реализация. Платформам необходим надежный способ подтверждения имени владельца каждой карты, банковского счета и электронного кошелька. Кроме того, предстоит обработать существующую клиентскую базу до апреля: те, кто играл с карт родственников или партнеров, должны будут переключиться на личные счета для вывода средств.
Ассоциация онлайн-гемблинга Jdigital уже запросила у властей официальные разъяснения для обеспечения правовой определенности. Нагрузка на операторов возрастает еще и потому, что апрельский дедлайн наступает всего через месяц после предполагаемого введения национальных лимитов на депозиты в марте 2027 года, ограничивающих траты на уровне 700 евро в день.